招行深入服务制造业 加大中长期贷款投放力度

时间:2022-11-28 作者 :超级管理员

  招行深入服务制造业 加大中长期贷款投放力度今年以来,招商银行紧紧围绕国家扎实稳住经济的一揽子政策,切实贯彻执行国家宏观政策,以金融之力助推实体经济高质量发展,稳定市场主体信心。制造业是我国经济命脉所系,是立国之本、强国之基。日前国家在制造业领域的一系列决策部署下达后,招商银行(下称“招行”)积极响应,专项组织跨部门的工作专班,全面落实对制造业领域的支持,加大制造业中长期贷款投放力度,支持实体经济,做细做实金融服务。数据显示,截至10月末,招行制造业中长期贷款较年初增长377亿元,增速26%,是自营贷款增速的两倍以上。支持制造业发展已经成为招行的重要发展策略。聚焦实体经济,中长期贷款快速增长目前我国涤纶产业经过多年的发展,依靠成本优势和精细化的管理能力,目前占据约全球产量70%的份额。与此同时,产业链利润却主要集中于上游炼化环节,上游原材料严重依赖国外进口。随着国内原油进口权的开放,盛虹(苏州)集团有限公司(以下简称“盛虹集团”)等为代表的民营涤纶龙头企业逐渐向上游延伸,布局大炼化项目。2020年以来,为实现盛虹集团1600万吨炼化项目早日实现扩产,招行投放超过80亿元中长期固定贷款,有力支持了企业的发展,助力企业在实现重要原料PX(对二甲苯)国产替代的同时,也提升了自身涤纶产品在国际市场的竞争力。不仅是涤纶产业,招行全方位、多渠道助力制造业企业稳链固链,持续向有关产业发放中长期固定贷款,助力企业全产业链布局。“近期大家可能已经注意到,人民银行出台了一系列鼓励加大设备更新贷款、制造业贷款的政策,给予商业银行一定的贴息,我们也在加强这方面资产的投放。”10月31日,招行行长王良在该行三季度业绩交流会上介绍,计划在四季度进一步加大包括制造业贷款、设备更新贷款、并购融资等公司类贷款的投放。2022年10月,在获悉江西科翔电子科技有限公司(简称“科翔电子”)融资需求后,招行成立专项服务推进小组。成立于2019年7月的科翔电子,是江西省专精特新企业,主要生产新型电子元器件。招行随即运用了最新的监管政策工具“设备更新改造专项再贷款”,向企业提供了低成本的资金需求。这笔4000万元款项主要用于科翔电子购买产业数字化转型建设项目设备,将有力助推企业提升智能制造水平。打造行业专业化经营能力,铸造服务特色如何更好地服务制造业,招行给出的答案是,深入行业、深入客户,进入客户的经营场景中,理解客户需求,抓住客户痛点。比如在钢铁行业,今年福建省最大的钢铁生产企业福建三钢集团自建供应链金融平台,希望借此稳定上游供应链,并疏通供应链融资渠道。招行根据企业的结算情况与融资需求,与相关平台就方案制定、流程梳理等展开全面的沟通讨论,在短短两个月内完成接口开发、系统对接及测试,并在要求的时间内成功完成上线工作,成为该供应链金融平台首家合作银行。同时根据三钢集团和供应商的交易特点,创新业务模式,将放款时间缩短至一小时以内,极大提高中小企业的融资效率,提升了融资体验。近年来,招行顺应国家产业结构升级和发展方向,持续探索企业客户的行业专营体系,拓展产业链的服务宽度和深度。招行在总行设立了13个行业专营团队,在分行设立了近200个行业专业团队,形成行业研究报告、信贷政策、授信审查指引、目标客户清单等一系列研究成果,大大加强了行业专业化经营能力。据招行介绍,行业专业化门槛较高,通过总行牵头形成统一的行业认知后,再向分行赋能,由分行负责相关行业的服务落地,这对认知难度较大的制造业尤其合适。招行在内部成立项目评估中心,上线了制造业通用测算模型,并对制造业重大项目进行专业化评估,从而提升了对重大项目贷款的赋能力度:先后参与了以中创新航为代表的动力电池项目、以中芯绍兴为代表的集成电路项目、以理想汽车为代表的新能源汽车项目,通过项目贷款支持行业企业实现规模扩张。打造一体化服务模式,多维满足企业发展需求在打造行业专业化经营能力的基础上,招行还推出了“投商私科研”一体化服务。简单来说,即招行将在商业银行、投资银行、私人银行、金融科技、行业研究等业务领域的专业优势进行有机整合,构建综合化、差异化服务优势,以响应客户多元化服务需求。10月10日,成立14年的沈阳富创精密设备有限公司正式登陆科创板。富创精密是能够量产应用于7纳米工艺制程半导体设备的精密零部件制造商之一。针对富创精密上市过程的金融需求、日常经营资金归集管理等场景,招行为该企业提供投商私科研一体化金融服务,助力企业踏实做好制造生产工作。“投商私科研”的背后,支撑的是一套多层次、立体化的产品和服务体系。招行根据企业的需求,可以提供商行的基础服务、投商行的服务等全方位、一体化的服务。招行介绍称,当前制造业龙头企业一方面倾向于对上游企业进行整合,从而提升产业链的完整性、实现成本控制;另一方面倾向于开展横向并购,从而丰富客户结构、降低市场波动风险。根据制造业的并购趋势,招行通过“融资+融智”的模式为客户提供覆盖并购交易的全方位全流程服务,积极帮助客户实现产业扩张。围绕制造业的重点客户及其上下游,截至2022年9月,招行累计投放约210亿元的并购贷款,落地了拓普可转债过桥融资等重点项目。此外,招行还通过员工内购平台,帮部分企业“带货”,从而丰富了制造企业的销售渠道。在相关平台上,合作的企业已达到了154家。在产品方面,针对汽车、新能源电力、信息与通讯技术、工业自动化设备、化工、消费电子、医药等产业链,围绕产业链的资金流、信息流、物流,招行均推出了个性化的金融产品。同时,招行打造全行性服务网络,形成“全国服务一家”模式,为核心企业及其产业链上下游解决融资难题。截至2022年9月,招行以该模式累计推动235个全国服务一家供应链项目,延伸服务超过1.9万家供应链企业,为其中近1.6万家供应链企业提供了融资支持,放款金额超过2000亿元。除了多维度支持优质制造业的融资需求,面对短期存在困难的主体,招行还通过提升信贷服务效率、实施利率优惠、拓展线上金融服务、开辟金融服务绿色通道等多项举措,助力提振市场主体信心,稳定经济大盘。(文/尹亮亮)

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